UST, так называемый стейблкоин, выпущенный проектом Terra и привязанный 1:1 к доллару США, оказался не таким уж и «стейбл», как выяснилось. Сегодня он упал до 0,23 цента, что обрушило весь проект Terra и ее токен Luna. Обвал только за одни сутки составил более 80%, что очень печально для всего криптосообщества и рынка в целом. Причиной тому стали не технические проблемы платформы. Как отмечают некоторые специалисты, уязвимостью воспользовались Blackrock и Citadel.
Всему виной стала жадность одних (Terra) и смекалка других (Blackrock и Citadel) – вторые вышли победителями, если на самом деле они стояли за всем этим делом. Напомню, что стейблкойны сродни банковским счетам для криптоэкономики. Они предлагают надежное средство сбережения, позволяющее избежать волатильности, которая наблюдается в криптовалютах.
UST — это так называемая «алгоритмическая» стабильная монета. Она использует сложную систему выпуска и сжигания токенов для регулирования предложения. Однако цена UST рухнула под давлением недавней распродажи криптовалют, что привело к дальнейшей панике на рынке и еще большему обрушению. Спрос на UST в последнее время наблюдался колоссальный, и причиной тому были высокие ставки, предлагаемые в результате стейкинга монеты. Ставки доходили до 20%. Естественно, туда полились деньги. Это и стало основной причиной обрушения, так как в компании не смогли обеспечить всех ликвидностью. Закредитованность превышала реальный объем монет более чем в три раза.
После обрушения Terra биткойн ненадолго упал ниже $30 000, однако затем частично восстановил свои позиции.
Еще одной проблемой является то, что До Квон, создатель монеты UST, накопил биткойнов на миллиарды долларов через свой фонд Luna Foundation Guard для поддержки UST, которой, как выяснилось, не хватило. Сейчас многие опасаются, что Luna Foundation Guard выбросит эти биткойны на рынок, что приведет к еще большей распродаже. По этой причине инвесторы внимательно следят за тем, как Luna Foundation Guard отреагирует на поддержку UST. Квон сказал во вторник, что он близок к тому, чтобы объявить план спасения для UST. Видимо, план не сработал, либо больше не потребуется.
Некоторые известные криптоспециалисты пришли к выводу, что именно Blackrock и Citadel стоят за обрушением Terra. В Twitter можно найти примерно такую схему обрушения: атакующий на ОТС накопил $1 млрд UST и занял BTC на $3 млрд. Дальше он запустил FUD о привязке UST и продал по рынку все свои BTC, чтобы посеять панику. Компания вывела часть ликвидности, но атакующий начал продавать UST на Binance, именно из-за этого случилась небольшая отвязка от $1. Сразу после этого Terra начала продавать BTC, но атакующие к этому были готовы, начав активно шортить рынок, при этом сливая еще больше UST. Когда в Terra это поняли, то перестали продавать BTC, но было уже поздно, хотя в моменте UST и попытался восстановиться самостоятельно.
В результате Luna со 100 долларов месяц назад упала до 1.57 доллара на момент написания статьи, а UST, который должен быть 1 к 1, сейчас по 40 центов – в моменте был по 20.
Можно смело сказать, что на проекте Terra поставлен жирный крест.
Что касается технической картины биткоина
Биткоин вырос немного после очередной крупной распродажи, но дальнейшая его коррекция под большим вопросом. В настоящий момент для развития инициативы со стороны быков необходимы активные действия в районе $32 300, что быстро вернется торговый инструмент назад к $34 350, позволив немного успокоить нервы инвесторам. Не менее важным будет защита промежуточного уровня $30 000, на который сейчас посматривают продавцы. Тот факт, что биткоин продолжает пользоваться поддержкой со стороны крупных игроков, может смягчить его падение, вероятность которого есть в случае, если быки ничего не предложат на $30 000. Снижение американского фондового рынка, а также резкое падение технологического индекса NASDAQ наверняка потянут за собой вниз и биткоин. Произойдет это только в случае негативной реакции на инфляцию в США. Пробой уровня $30 000 провалит торговой инструмент ниже, к минимуму $27 900, а там и рукой подать до $25 7000. Самой дальней целью медведей будет область $21 900.
Что касается технической картины эфира
Акцент остается на сопротивлении $2 460. Прорыв этого уровня быстро вернет эфир к $2 630, а там совсем рядом $2 790, что будет серьезной проблемой для трейдеров. Лишь закрепление выше позволит выстроить восходящий тренд по торговому инструменту с перспективой обновления максимумов в районах $2 950 и $3 158. В случае возврата давления на ETH не исключены покупки в районе крупной поддержки $2 250, как это было в последнее время. Прорыв этого диапазона будет поводом к походу на минимумы $2 020 и $1 780, где вновь начнут активно действовать крупные игроки.
Крупнейший в мире управляющий активами запустил блокчейн-ETF, предоставляя клиентам более широкий доступ к криптовалютам и компаниям, связанным с блокчейном.
BlackRock официально запустила биржевой фонд (ETF), ориентированный на блокчейн, который предоставляет инвесторам доступ к индустрии криптовалют и блокчейнов без необходимости прямого владения цифровыми активами.
Крупнейший в мире управляющий активами, который в настоящее время управляет активами на сумму около 10 триллионов долларов, добавил Blockchain and Tech ETF (IBLC) в свою линейку продуктов iShares.
ETF стоимостью 4,7 миллиона долларов не владеет напрямую криптовалютами или цифровыми активами, а вместо этого отслеживает множество международных компаний, которые участвуют в этой отрасли.
ETF состоит из 41 отдельных позиций, крупнейшая из которых — базирующаяся в США криптовалютная биржа Coinbase, составляющая 11,45% фонда. За ней следуют крупные майнеры биткойнов (BTC) Marathon Digital Holdings с 11,19% и Riot Blockchain Inc., на долю которых приходится 10,41% от общего объема активов.
Демонстрируя готовность к будущим приобретениям, ETF в настоящее время имеет стабильную денежную позицию в размере 9,15% в долларах США.
Наряду с выпуском нового ETF BlackRock опубликовал отчет, в котором были обозначены три основные области рынка, которые в настоящее время претерпевают постоянные изменения.
В документе подробно рассказывается о том, насколько оптимистичен BlackRock в отношении криптоиндустрии, и говорится, что, хотя большая часть внимания, направленного на цифровые активы, сосредоточена на цене и волатильности, реальная ценность блокчейна еще не полностью реализована:
«Мы считаем, что более широкие возможности — использование технологии блокчейна для платежей, контрактов и потребления в целом — еще не учтены в цене».
В документе также обращается внимание на внедрение цифровых валют центральных банков (CBDC), отмечая, что 87 стран в настоящее время находятся в процессе изучения этой технологии.
Crypto ETF становятся все более популярными среди институциональных инвесторов как способ получить доступ к криптовалютной индустрии.
Дискуссии о спотовом биткойн-ETF возобновились после того, как недавний опрос Nasdaq показал, что 72% из 500 опрошенных финансовых консультантов с большей вероятностью вложат средства клиентов в спотовый фонд, чем во фьючерсный.
Гиганты хедж-фондов BlackRock и Citadel Securities отрицают торговлю проблемным TerraUSD (UST) в электронных письмах, имеющихся в распоряжении Forbes .
Комментарии появились на фоне быстро распространяющихся слухов о том, что хедж-фонды совместно заняли 100 000 биткойнов (стоимостью около 3 миллиардов долларов по сегодняшней цене) у криптовалютной биржи Gemini для покупки UST только для того, чтобы сбросить активы, что привело к краху рынка и уничтожению более Базовая рыночная стоимость LUNA составляет 25 миллиардов долларов.
Вслед за твитом от Gemini, опубликованным ранее сегодня, в котором отрицается предоставление кредита в размере 100 000 биткойнов каким-либо крупным институциональным контрагентам, источник Citadel, знакомый с обвинениями, подтвердил, что компания «не торгует стейблкоинами, включая UST». BlackRock пошел еще дальше.
«Слухи о том, что BlackRock причастна к краху UST, категорически ложны», — заявил представитель BlackRock Логан Коффлер. «На самом деле BlackRock не торгует UST».
Мельница слухов началась два дня назад, когда твит с похожим сообщением, хотя и без упоминания о BlackRock, был ретвитнут более тысячи раз. На данный момент Forbes не нашел достоверных доказательств в поддержку утверждений.
Слухи, кажется, набрали обороты, в немалой степени благодаря недавнему входу обоих хедж-фондов в криптовалюту.
Согласно заявлению, в январе Citadel приняла инвестиции в размере 1,15 миллиарда долларов от традиционной венчурной фирмы Sequoia Capital и венчурного криптовалютного гиганта Paradigm, который хочет использовать технологию фирмы для повышения доверия к криптовалютным рынкам. В прошлом году миллиардер, генеральный директор Citadel Кен Гриффин, вызвал гнев многих криптофилов, когда перебил ставку группы из 17 000 криптоинвесторов на покупку оригинальной копии Конституции США.
BlackRock, с другой стороны, недавно стал хранителем денежных резервов другой стабильной монеты, USDC, управляемой Circle и Coinbase, и сделал стратегические инвестиции в последний раунд финансирования Circle на 400 миллионов долларов.
Масштабы BlackRock
В 2006 году BlackRock поглотила компанию Merrill Lynch Investment Managers – одну из крупнейших инвестиционных компаний Америки. В 2009 году была поглощена Barclays Global Investors (на тот момент – одна из крупнейших инвестиционных компаний мира, размер активов под управлением: 2.1 триллион долларов).
Эти поглощения и укрупнения вывели корпорацию на лидирующие позиции в мире в сфере ETF, индексных и активных фондов и позволили создать ещё одно структурное подразделение, предоставляющее консультативные услуги Financial Markets Advisory (FMA). В настоящее время FMA осуществляет консультации по вопросам инвестирования и сопутствующих рисках по всему миру.
Сумма активов, находящихся под управлением этой корпорации превысила 5.7 триллионов долларов. BlackRock имеет 70 офисов в 30 странах, при этом частные клиенты корпорации проживают в более чем 100 странах мира. Постоянными клиентами корпорации являются Deutsche Bank, Казначейство Великобритании, компания Google, пенсионный фонд Норвегии.
В 2009 году соединённым штатам после финансового краха 2008 года понадобилось в срочном порядке очистить рынок от проблемных активов, в качестве «чистильщика» рынка была выбрана корпорация BlackRock, с которой правительство США заключило соответствующий контракт на управление проблемными активами.
Банк Греции в 2011 году также заключил контракт с BlackRock и стал пользоваться консультативными услугами этой корпорации в целях анализа банковского сектора и получения соответствующих рекомендаций.
Журнал Bloomberg Markets охарактеризовал BlackRock, как крупнейший в мире теневой финансовый конгломерат, а бывший председатель правления федеральной резервной системы США Пол Волкер (Paul Volcker) назвал «черную скалу» самой могущественной корпорацией в мире.
Основные направления инвестирования корпорации BlackRock
Можно выделить три основных направления инвестиционной деятельности корпорации:
- Взаимные или паевые фонды (BlackRock Mutual Funds)
- Биржевые инвестиционные фонды (iShares Blackrock ETF)
- Закрытые фонды (closed-end funds)
Общее количество фондов, принадлежащих корпорации, достигает 1013 штук. Иными словами, инвестиционная деятельность BlackRock охватывает практически все сферы современной экономики. Включая рынок ценных бумаг, валюты, сырьевые и товарные рынки, промышленные предприятия, гиганты современной интернет индустрии и даже риэлтерский рынок США.
Взаимные инвестиционные фонды (Mutual Fund)
Взаимные фонды впервые появились в США в 1924 году. К настоящему времени они являются самым распространённым в штатах способом долгосрочного вложения капитала. Как правило, сразу после рождения ребёнка его родители начинают инвестировать в подобный фонд небольшие ежемесячные суммы с целью обеспечить своему ребёнку в будущем возможность оплатить учёбу в колледже. Согласно статистическим исследованиям средняя американская семья имеет, как минимум, по два инвестиционных счёта в подобных фондах.
Большая популярность взаимных инвестиционных фондов объясняется многими причинами, но, пожалуй, главная из них состоит в том, что законодательство США надёжно защищает рядовых инвесторов в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств.
Каждый конкретный фонд образуется в соответствии с конкретной инвестиционной стратегией, опираясь на определённый класс активов. Например, инвесторы могут покупать акции во взаимном фонде, ориентированном на товары с фиксированным доходом, или на конкретные географические регионы, такие как Европа или Латинская Америка, или на целевые инвестиционные результаты.
Потенциальные выгоды от взаимных фондов
- Разнообразие или диверсификация. Взаимные фонды дают инвесторам простой способ диверсифицировать свой портфель. Один взаимный фонд может содержать сотни акций, что снижает риск потери для инвесторов, если какой-либо из отдельных сегментов фонда будет работать плохо.
- Низкая стоимость. Все взаимные фонды крайне доступны рядовому инвестору.
- Управление и администрирование. У обычного инвестора нет времени и соответствующего опыта, которые необходимы для управления инвестиционным портфелем. Опытные инвестиционные команды устанавливают стратегию фонда, инвестируют в исследования, совершают сделки и контролируют работу фонда в целом.
IShares Blackrock ETF
Фонды ETF (Exchange Traded Fund) на сегодняшний день являются самыми популярными торговыми инструментами на американских биржах. В портфель ETF могут входить как акции, так и активы. Активы могут быть любых видов: товары, сырьё, облигации, процентные ставки, валюты. Чаще всего этот портфель повторяет какой либо биржевой индекс. Например, S&P 500.
Цена на акции или паи ETF меняется непосредственно во время торгов, то есть много раз за день. Поэтому акции такого фонда свободно торгуются на бирже, точно так же, как и любые другие акции.
Принципиальное отличие от обычных акций состоит в том, что покупая акцию, вы покупаете одну акцию какого либо предприятия или компании. Покупая акцию ETF или пай, вы покупаете целый набор или диверсифицированный портфель различных акций. То есть – это не просто набор первых попавшихся акций, а специально отобранные, например, по секторам экономики.
Компания iShares была создана в 1996 году. На настоящий момент сумма активов, находящихся под её управлением, составляет порядка $1.3 трлн. Она является самой крупной ETF компанией, контролируя 40% этого рынка.
В настоящее время компания iShares принадлежит корпорации BlackRock. Поэтому можно сказать, что BlackRock контролирует 40% мирового рынка биржевых фондов ETF, которые так и называются – iShares Blackrock ETF. На январь 2018 года таких фондов у корпорации Blackrock насчитывалось 347.
Вот примеры некоторых из них для простого ознакомления:
IVV iShares Core S&P 500 ETF
- Чистые активы: $156,026,902,857
- Торговая площадка: NYSE Arca
- Отслеживаемый индекс: S&P 500
- Количество выпущенных акций: 549,650,000
ITOT iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
- Чистые активы: $13,356,274,644
- Торговая площадка: NYSE Arca
- Отслеживаемый индекс: S&P Total Market Index (TMI)
- Количество выпущенных акций: 207,800,000
IXUS iShares Core MSCI Total International Stock ETF
- Чистые активы: $9,487,897,466
- Торговая площадка: NASDAQ
- Отслеживаемый индекс: MSCI ACWI ex USA IMI Index
- Количество выпущенных акций: 142,400,000
IDEV iShares Core MSCI International Developed Markets ETF
- Чистые активы: $948,867,734
- Торговая площадка: NYSE Arca
- Отслеживаемый индекс: MSCI WORLD ex USA IMI Index
- Количество выпущенных акций: 15,450,000
IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF
- Чистые активы: $47,352,584,903
- Торговая площадка: Cboe BZX
- Отслеживаемый индекс: MSCI EAFE IMI Index
- Количество выпущенных акций: 680,800,000
IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF
- Чистые активы: $49,532,379,743
- Торговая площадка: NYSE Arca
- Отслеживаемый индекс: MSCI Emerging Markets Investable Market Index
- Количество выпущенных акций: 807,000,000
Закрытые фонды (Closed-end funds)
Особенностью закрытых фондов является тот факт, что они представляют собой коллективную форму инвестирования, но число паев при этом ограничено. После начала работы фонда, выпуск паёв прекращается, и их невозможно ни выкупить, ни погасить до тех пор, пока фонд не прекратит свою работу. Паи закрытого фонда можно купить лишь на вторичном рынке через специализированного брокера или маркетмейкера. Паи закрытых фондов торгуются на открытых площадках мировых фондовых бирж.
Закрытые фонды не пользуются большой популярностью в США, если сравнивать их с открытыми фондами.
BlackRock имеет более чем 25-летний опыт управления закрытыми фондами, в собственности более 73 CEF закрытых фонда с активами в размере около 46 миллиардов долларов.
Закрытые фонды (CEF) активно торгуются на бирже, как акции. CEF могут играть важную роль в диверсифицированном портфеле, обеспечивая соответствующий потенциал для роста капитала.
«Закрытая» структура позволяет портфельным менеджерам получать доступ к более широкому набору возможностей, включая менее ликвидные инвестиции, которые обеспечивают более высокий доход и потенциал возврата. Использование плеча с целью увеличения потенциального дохода. CEF могут занимать деньги, то есть выпускать ценные бумаги с целью привлечь дополнительный капитал.
Ниже приведены примеры (в целях первого знакомства) лишь незначительной части закрытых фондов принадлежащих корпорации.
DSU Debt Strategies Fund
- Чистые активы: $756,321,072
- Активы в управлении: $1,093,321,071.65
- Дата запуска: Mar 27, 1998
- Выпущено всего акций: 59,095,852
- Торговая площадка: New York Stock Exchange Inc.
BTZ BlackRock Credit Allocation Income Trust
- Чистые активы: $1,579,796,929
- Активы в управлении: $1,579,796,929.41
- Дата запуска: Dec 27, 2006
- Выпущено всего акций: 107,123,685
- Торговая площадка: New York Stock Exchange Inc.
BST Science and Technology Trust
- Чистые активы: $673,612,434
- Активы в управлении: $673,612,433.67
- Дата запуска: Oct 28, 2014
- Выпущено всего акций: 22,371,225
- Торговая площадка: New York Stock Exchange Inc.
BIT Multi-Sector Income Trust
- Чистые активы: $759,966,445
- Активы в управлении: $1,259,675,849.75
- Дата запуска: Feb 25, 2013
- Выпущено всего акций: 38,166,751
- Торговая площадка: New York Stock Exchange Inc
BOE Enhanced Global Dividend Trust
- Чистые активы: $931,558,218
- Активы в управлении: $931,558,218.00
- Дата запуска: May 31, 2005
- Выпущено всего акций: 68,911,795
- Торговая площадка: New York Stock Exchange Inc
Вместо вывода
В заключение этого небольшого обзора необходимо добавить один немаловажный факт об этой корпорации. BlackRock пожалуй единственная на сегодняшний день инвестиционная компания высшего эшелона, которая во главу угла ставит, в первую очередь, безопасность своих клиентов, а одним из приоритетных направлений своей деятельности считает работу, связанную с эффективным управлением рисками. Именно с этой целью в 2000 году BlackRock запустила специальный проект под названием BlackRock Solutions, который, по сути, является подразделением корпорации, в сферу деятельности которого входит анализ и управление рисками клиентов корпорации.
Именно этот аспект деятельности корпорации привёл к тому, что BlackRock является одной из крупнейших инвестиционных компаний мира и самой крупной компанией в мире по размеру активов под управлением. Размер активов превышает $5,5 трлн.
Привет!
Расскажу сегодня о единственной евровой карте, которая доступна для открытия счета россиянам и как зарегистрироваться в приложении BlackCatCard для открытия счета. Это карта, которая обслуживается в евро, мальтийского банка Papaya.
Сначала немножко про плюшки карты:
— бесплатное обслуживание,
— бесплатное открытие,
— счет может открыть любой человек старше 18 лет, у которого есть загранник и смартфон, чтобы открыть счет не надо выходить из дома,
— криптокошелек,
— карту принимают к оплате букмекеры, форекс, казино,
— можно открыть дополнительные карты, привязанные к счету (например, для жены/мужа/мамы или ребенка) — это обойдется в 2 евро в месяц переводы внутри BlackCatCard бесплатные на остаток начисляют 2.2%, если среднемесячный остаток по карте 300 евро, а оборот — 200 евро кешбек с покупок 0.1%.
Карта пригодится тем, кто не может открыть банковский счет в России (например, было банкротство), кто играет на биржах, делает ставки на спорт, занимается криптой или тем, у кого есть дела либо родственники в Европе и есть необходимость переводить туда деньги.
Что ж, вернемся к регистрации. Регистрация происходит только по заграннику!
Сначала надо скачать приложение BlackCatCard в Play Market или App Store. Открываем, видим вот что. Здесь будут скрины.
Выбираем русский язык. Важный момент: службу поддержки можно мучить по тарифам и условиям открытия карты ДО открытия счета. Вот какие есть варианты общения.
Отвечают быстро и по-русски.
Приступаем к регистрации, ставим все галочки и соглашаемся со всем.
Подготовьте указанные документы. Выбираем страну, вводим код подтверждения, который придет вам на телефон. Важно: дайте разрешение приложению принимать звонки и на камеру — это понадобится, когда будете делать скан паспорта и селфи.
Заполняете анкету. Естественно, данные вводите на английском языке, как в заграннике. Адрес указывайте регистрации, его потом надо будет подтвердить страницей из общегражданского паспорта. С селфи и сканированием паспорта могут возникнуть проблемы. Не поленитесь прочитать подсказки системы. На паспорте должна быть отчетливо видна нижняя часть страницы.
Позже придет письмо на электронку. Россиянам надо подтвердить адрес проживания сканом общегражданского паспорта по электронной почте. Делаете опять фото, отправляете.
Кстати, смотрел обзор, где человека напугал полный перечень доков. Их не надо все собирать! Достаточно одного на выбор для подтверждения адреса проживания. Верификация шла около суток. После этого карточкой можно пользоваться. Пластик придет позднее. Мне шел дней 10. Сейчас не знаю, как с сообщением с Мальтой. Может быть и сильно позже придет. Пластиковая карта нужна только чтобы в магазинах расплачиваться. А переводы можно делать с виртуального счета. Карточку, конечно, рекомендую.
Другие отзывы
Читать все отзывы 21
Смотрите также
Популярные отзывы
